Венчурное финансирование, кредитование, инвестирование и капитал. Что это такое?

фото заставка сайта ФинИнвестор.ру
Поиск по сайту

Данный вид финансирования представляет собой долгосрочный целевой кредит, который необходим для субсидирования научных идей либо инвестиций в капитал развивающихся компаний, разрабатывающих проекты в сфере высоких технологий. Срок предоставления кредита в данном случае составляет от пяти до семи лет.
Венчурный капитал – это инвестиции в фонды начинающих свою деятельность предприятий (что связано с определенной долей риска), либо для модернизации развивающегося проекта.

Особенности венчурного кредитования:
1. В связи с высоким риском краха нового проекта или идеи чаще всего инвесторы оказывают не только финансовую, но и моральную поддержку (консультации, услуги по регулированию денежного потока и управлению процессом).
2. Кредитодатели заранее осведомлены о возможности провала нового проекта и отсутствием гарантий выплаты инвестированных денег. Но благодаря вероятности получения высокой прибыли инвесторы готовы вкладывать капитал в актуальные проекты и бизнес идеи.
3. Вливание инвестиций кредитодателем в стартовый капитал начинающей компании не предусматривает захват контрольного пакета акций (чаще всего венчурному предпринимателю принадлежит лишь до 40 % акций).
4. Сроки инвестирования подобных проектов достаточно велики (от трех до десяти лет), так как инвестор ожидает не только претворения проекта в жизнь, но и развития бизнес-плана с целью получения высокой прибыли (а не только покрытия расходов на раскрутку проекта).
5. Вкладчики получают, как говорилось выше, не только средства, затраченные на проект, но и оговоренную долю прибыли. Обычно, кредитодатели играют роль бизнес партнеров заемщиков (естественно, в границах, оговоренных в контракте и зависящих от размеров вклада). Для начинающей компании, которая запускает свой инновационный проект, важно понимать, что существует фактор, который необходимо учитывать при планировании бизнес стратегии, дабы он не повлиял на финансовую и операционную деятельность компании.

В случае если инвестированный проект в области науки или высоких технологий получил свое развитие и начал приносит прибыль, либо же в противном случае кредитодатель (инвестор) имеет право выйти из проекта.

Осуществить процедуру можно следующими способами:
1. Продажа идеи, проекта (компании) заинтересованному юридическому лицу (менеджменту).
2. Выход предприятия на биржу.